北京市人民政府


《北京市统计管理条例》罚款处罚办法（修正）
北京市人民政府


（1994年12月30日北京市人民政府批准1994年12月31日北京市统计局发布根据1997年12月31日北京市人民政府第12号令修改）


第一条 为实施《北京市统计管理条例》（以下简称《条例》），制定本办法。
第二条 本办法适用于依据《条例》第二十四条和第二十五条规定处以罚款的处罚。
第三条 市和区、县统计局按照规定的职责行使处罚权。
第四条 提供不真实统计资料的，按照下列规定罚款：
（一）统计违法数额占报告期实际数额5%以下，或者总人口统计违法数额占报告期实际数额10‰以下，出生、死亡统计违法数额占报告期实际数额5%以下的，处以2000元以上5000元以下罚款；
（二）统计违法数额占报告期实际数额5%以上15％以下，或者总人口统计违法数额占报告期实际数额10‰以上20‰以下，出生、死亡统计违法数额占报告期实际数额5%以上10％以下的，处以5000元以上1 万元以下罚款；
（三）统计违法数额占报告期实际数额15％以上30％以下，或者总人口统计违法数额占报告期实际数额20‰以上30‰以下，出生、死亡统计违法数额占报告期实际数额10％以上20％以下的，处以1 万元以上2万元以下罚款；
（四）统计违法数额占报告期实际数额30％以上50％以下，或者总人口统计违法数额占报告期实际数额30‰以上50‰以下，出生、死亡统计违法数额占报告期实际数额20％以上30％以下的，处以2 万元以上3万元以下罚款；
（五）统计违法数额占报告期实际数额50％以上，或者总人口统计违法数额占报告期实际数额50‰以上，出生、死亡统计违法数额占报告期实际数额30％以上的,处以3万元以上5 万元以下罚款；
（六）虚报、瞒报关系到国计民生重要统计资料，统计违法数额占报告期实际数额1倍以上的，处以5万元以上10万元以下罚款。
第五条 拒报统计资料的，按照下列规定罚款：
（一）明确表示拒绝报送统计资料的，处以1 万元以上1.5 万元以下罚款；
（二）超过迟报限期改正日期3 日仍不报送统计资料的，按照拒报处以5000元以上1 万元以下罚款；
（三）不按期答复《统计检查查询书》的，处以5000元以上1 万元以下罚款。
3 年内再次拒报统计资料的，处以1.5万元以上2万元以下罚款。
第六条 屡次迟报统计资料的，按照下列规定罚款：
（一）3年内累计3次迟报统计资料的，处以5000元以上1 万元以下罚款；
（二）3 年内再次发生前项行为的，处以1 万元以上2万元以下罚款。
第七条 个体工商户有提供不真实统计资料、拒报或者屡次迟报统计资料违法行为的，处以100 元以上1000元以下罚款。
第八条 利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的，除责令改正外，没收违法所得，处以1 万元以上5 万元以下罚款；情节严重的，处以5 万元以上10万元以下罚款。
第九条 本办法执行中的具体问题，由市统计局负责解释。
第十条 本办法经市人民政府批准，自市统计局发布之日起施行。



1994年12月30日
中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会
关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引


第一章 总 则
第一条 国有商业银行股份制改革是我国金融业的一次全新改革实践，意义重大。为确保中国银行、中国建设银行（以下简称“两家试点银行”）股份制改革试点成功，制定本指引。

第二条 两家试点银行股份制改革的总目标是：紧紧抓住改革管理体制、完善治理结构、转换经营机制、改善经营绩效这几个中心环节，用3年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

第三条 两家试点银行通过改革，在公司治理结构和国际通行的财务指标方面，应达到并保持国际排名前100家大银行中等以上的水平。

第二章 公司治理改革
第四条 两家试点银行应建立规范的股东大会、董事会、监事会和高级管理层制度。

两家试点银行应根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则设立股东大会、董事会、监事会、高级管理层。按照《公司法》等法律法规的有关规定，建立规范的股份制商业银行组织机构，以科学、高效的决策、执行和监督机制，确保各方独立运作、有效制衡。

第五条 两家试点银行应公平、公正地选择境内外战略投资者，改变单一的股权结构，实现投资主体多元化。

两家试点银行通过引进战略投资者特别是境外战略投资者，不仅要增强资本实力，改善资本结构，还应借鉴国际先进管理经验、技术和方法，促进管理模式和经营理念与国际先进银行接轨，优化公司治理机制。

第六条 两家试点银行应制定清晰明确的发展战略，实现银行价值最大化。

两家试点银行应从自身条件出发，以市场为导向，研究核心竞争优势和市场竞争优势，制定与发展目标相适应的综合发展战略，并分年度落实，确保实现。

第七条 两家试点银行应建立科学的决策体系、内部控制机制和风险管理体制。

两家试点银行应建立和完善包括信用风险、市场风险、操作风险等在内的风险管理体系，有效地识别、计量、监测、控制风险。

第八条 两家试点银行应按照集约化经营原则，实行机构扁平化和业务垂直化管理，整合业务流程和管理流程，优化组织结构体系，完善资源配置，提高业务运作效率。

第九条 两家试点银行应按照现代金融企业人力资源管理的要求，深化劳动用工人事制度改革，建立市场化人力资源管理体制和有效的激励约束机制。

第十条 两家试点银行应按照现代金融企业和上市银行的标准和要求，实行审慎的会计制度和严格的信息披露制度，加强财务管理，做好信息披露工作。

第十一条 两家试点银行应加强信息科技建设，全面提升综合管理与服务功能。

第十二条 两家试点银行应落实金融人才战略，有针对性地加大培训力度和做好关键岗位人才引进工作，同时注重人力资源的有效使用和合理配置，发挥现有人力资源的积极性和创造性。

第十三条 两家试点银行应发挥中介机构的专业优势，稳步推进股份制改革进程。

第三章 考核指标
第十四条 两家试点银行股份制改革的考核指标包括总资产净回报率、股本净回报率、成本收入比、不良资产比率、资本充足率、大额风险集中度和不良贷款拨备覆盖率等项指标。

第十五条 两家试点银行总资产净回报率2005年度应达到0.6%；2007年度应达到国际良好水准。

第十六条 两家试点银行股本净回报率2005年度应达到11%，2007年度应进一步提高到13%以上，确保注资的效果和获得良好回报。

第十七条 两家试点银行从2005年起成本收入比应控制在35～45%之内。

第十八条 两家试点银行应从2004年起对非信贷类资产实行五级分类，并按五级分类口径对全部资产的质量进行考核，将不良资产比率持续控制在3～5%。

第十九条 两家试点银行从2004年起应严格按照《商业银行资本充足率管理办法》的有关规定进行资本管理，资本充足率应在任何时点上保持8%以上。

第二十条 两家试点银行应采取有效措施，严格控制对同一借款人授信的集中风险，从2005年起对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%的风险指标。

第二十一条 两家试点银行2005年底不良贷款拨备覆盖率，中国银行应达到60%，建设银行应达到80%；2007年底应继续有所增长。

第四章 检查报告制度
第二十二条 两家试点银行应抓紧进行不良资产的处置工作。

两家试点银行在处置历史损失的同时，应依法查处违法、违规案件，严肃追究违法、违规、违纪人员。认真做好资产保全工作，防止少数企业借改革之机逃废银行债务，切实防范道德风险。整个查处工作应在2004年底前提交初步报告。

第二十三条 两家试点银行改革应实行严格的责任制，按照国务院确定的国有商业银行改革目标和任务的要求，落实责任。两家试点银行的董事长应承担第一责任人的责任。

两家试点银行应实行严格的目标管理，通过严格的考评验收做出每个阶段的工作评价，按季上报国务院国有独资商业银行股份制改革试点工作领导小组，按年进行全面、严格的检查验收。并将改革进展情况以适当的方式予以披露，接受社会监督。

第二十四条 中国银行业监督管理委员会将通过总体和分年度考核、分季监测报告的方法，对两家试点银行的公司治理结构改革和各项财务指标进行监督考核。并将监督考核情况分年、按季报告国务院国有独资商业银行股份制改革试点工作领导小组。

第五章 附 则
第二十五条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第二十六条 本指引自2004年3月11日起施行。